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足球网址导航:士研咨询财富管理线上CEO圆桌演讲精华(第一篇)——智能化财富管理服务瓶颈与破局思路

2020/6/11 19:09:12 来源:足球网址导航 阅读次数: 1

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足球网址导航士研咨询财富管理线上CEO圆桌演讲精华(第一篇)——智能化财富管理服务瓶颈与破局思路

随着行业的变革,管理行业正出现一些变迁。

据美国科尔尼管理咨询公司预测,预计到2022年,中国服务市场规模将达5万亿元。

越来越多的传统机构、巨头、第三方机构入局智能化的理财服务。

智能化财富管理给各家机构与创业企业带来新机遇的同时,也给玩家机构设下了一道道关卡。 财富管理机构智能化发展的现实瓶颈1、IT根据规则加工数据,AI根据数据生成方案,IT是穷尽规则,输入数据后,生成结果。 AI是利用数据,生产解决方案。

规则清晰,使用IT。 人能干,但说不清的,用AI。 2、财富领域AI的投入巨大:1)时间投入,通常1-3年,打基础和见到业务成果,3-5年,有明显成效,5-10年,形成核心竞争优势;2)团队投入:需要配置管理团队、业务团队,IT运维团队、IT开发团队,AI训练团队,咨询团队;3)数据管理:面部识别,数据量大,数据宽度窄,财富数据,数据量大,数据宽度宽,数据治理的成本1000万左右;4)运算能力:假设有400个组合,20年5000日,200万日数据,每个组合每日200个持仓,每个持仓100个参数二级指标100个,需要运算量巨大,这时候AI训练还没有开始,这是要给天量运算,我们估计在阿里云上采购集群运算服务100万/年,自建集群的价格将更为高昂。

3、组织上的制约不利于AI项目的应用:IT业务需求和规则非常明确,业务部门和IT部门和开发之间,可以确定明确的规则。

AI模型需要不断训练,与业务不断融合调整。

三总部模式强调制衡,适合稳定环境。 战区模式强调解决问题,适合变化环境。 4、财富管理和AI的知识壁垒极高:一是需求理解壁垒极高,业务知识模型壁垒高,财富、投资、金融的理解壁垒极高,比如找到未来一个月表现最好的产品,找到最合适客户的产品组合;二是AI理解的壁垒也极高,包括AI的条件、适用环境、科技水平,连续可微的函数,可以Dropout抓爆解决什么问题,过拟合和拟合不足。 2020年4月29日,北京规格委外技术有限公司总经理、合伙人孙志勇先生参加了由士研咨询举办的线上CEO闭门圆桌,与业内专家共同探讨“智能化:财富管理如何走出向死而生的破局之路?”,并做了“财富管理机构智能化发展的现实瓶颈”的主题发言。 这是继2018年3月私人银行CEO圆桌之后,士研咨询全新升级活动,此次闭门圆桌还邀请到粤港澳大湾区宏观经济及金融政策研究智库“湾众智库”首席经济学家邱思甥先生,与来自诺亚财富、国内私人银行、资管机构等多领域嘉宾同台分享。

未来AI将不可逆转地改变金融行业谈到AI发展前景,孙总指出未来AI将不可逆转地改变金融行业,在交易环节:高盛、花旗大幅裁减交易员,AI交易的替代已经接近尾声。 国内每100亿元使用的交易员,持续下降。 在财富管理领域:客户需求挖掘、AI资产配置、需求反馈,是财富领域AI应用的第二阶段。 在投资领域:组合构建辅助,风险智能识别,风格管理和强化。 如何实现财富AI破局1、最小和最合适业务循环:根据自己的数据情况和业务需求,找到切入点。 从切入点建立AI和业务流程的全新业务循环,将AI嵌入到业务里去。 最小循环是为了摸索管理套路,降低投入。 2、业务全景图与切入点的选择:将客户业务分为客户需求及目标、资产配置和组合管理三个层次。

3、战略、管理和智慧:了解你老板的顾虑、期待、擅长和不足。

老板的最大顾虑:花了钱,没效果。 老板的最大期待:能够形成长期竞争力。 擅长:方向的判断。 不足:不了解细节。 最小业务循环的必要性。 (更多精彩内容,关注公众号(ID:yzcjapp),或者)。

足球网址导航士研咨询财富管理线上CEO圆桌演讲精华(第一篇)——智能化财富管理服务瓶颈与破局思路参会的青年代表也将进一步了解了长白山保护区大力开展生物多样性保护工作、在社会、生态、经济等领域取得的长足进步。来自世界90个国家的近270名青年代表参加了此次论坛。论坛将进一步拓展“生物多样性”保护行动在全社会层面的关注及参与程度,在探索解决方法的同时,带动年轻群体对自然生态可持续发展问题的积极思考,对现在乃至未来,整个自然与社会的和谐发展起到了关键的推动作用。

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